Broker Regolamentati: cosa sono, come funzionano e come sceglierli

La rete ormai imperversa di piattaforme di trading online. Ce ne sono veramente tantissime, ma non tutte sono così affidabili quanto sembra. Vediamo quindi come scegliere i migliori broker regolamentati e come non farsi fregare dalle truffe che si aggirano sul web.

Broker: che cos’è un broker

Siamo abituati ad associare la parola broker ad una persona, come ad esempio un broker assicurativo o finanziario, che vende i suoi servizi attraverso un negozio o un ufficio. Con l’avvento del trading online, il broker può anche non essere più una persona fisica ma spesso è un’azienda che effettua larga parte del suo business direttamente online, a costi concorrenziali.

Non solo il trading si sta spostando sempre più sulla rete, ma anche altri servizi come ad esempio le assicurazioni. Basti pensare alla compagnia assicurativa Direct Line, che offre i suoi servizi assicurativi direttamente online a prezzi molto bassi.

Ma torniamo al nocciolo della questione: che cos’è un broker di (trading online)?

Un broker può essere un individuo oppure un’azienda che richiede una commissione e uno spread per eseguire ordini di acquisto e di vendita da parte di un investitore.

Il ruolo di un’azienda che fa il broker, è quello di essere l’intermediario e di caricare una commissione per i suoi servizi.

Un broker, come gran parte degli enti presenti nel mercato finanziario, deve rispettare una serie di normative molto severe. Il trading online è un mercato regolamentato, ma non è accessibile a tutti. Per accedere al mercato finanziario, è prima di tutto necessario utilizzare un broker. Alcune banche come Fineco oppure Ing Direct offrono direttamente il servizio di brokeraggio integrato alla banca, ma gran parte dei trader preferisce rivolgersi ad un broker non bancario, in modo da risparmiare moltissimo sullo spread e commissioni.

La regolamentazione dei Broker

Entriamo però più nello specifico, con un occhio di riguardo alla regolamentazione su territorio italiano ed europeo per quanto riguarda i broker. Le società di broker online e fisiche devono rispettare una serie di norme alquanto severe per erogare i loro servizi sul territorio. Per quanto concerne l’Italia, il broker deve essere autorizzato dalla propria authority di vigilanza vigente sul territorio. Secondo la normativa europea numero 2004/39/CE, anche conosciuta come MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), un broker regolato può avere accesso a tutti i mercati europei anche se solo regolato in un paese della Comunità Europea. Questo spiega perché gran parte dei broker di trading online sono registrati con sede a Cipro. L’ingresso di Cipro nell’UE ha portato dal 2004 ad oggi una ventata di freschezza all’interno del mercato, grazie anche ad una pressione fiscale vantaggiosa e normative comunque molto strette, grazie alla CYSEC.

È tuttavia consigliabile scegliere un broker non solo regolato dalla CYSEC, ma con il sigillo della CONSOB, l’ente di regolamentazione italiana, che fornisce un “layer” aggiuntivo di sicurezza. La Consob e gli altri organismi di vigilanza non si fermano soltanto fornendo la licenza di intermediario finanziario, ma controllano anche molto attentamente l’operato del broker, fornendo soluzioni di protezione per l’utente. Infatti nel caso ci dovesse essere qualche problema di qualsiasi tipo (deposito, prelievo, posizioni a mercato etc) sarà sempre possibile risolvere il problema con la CONSOB, che si adopererà per risolvere l’anomalia con la piattaforma di trading online.

Un broker regolato è una garanzia aggiuntiva in quanto secondo la normativa MiFID, il broker non può utilizzare i soldi depositati dal trader. Infatti una volta che viene effettuato il versamento, i soldi saranno direttamente versati su conti segregati e separati quindi da quello del broker. Il broker non potrà quindi utilizzare i fondi dei propri clienti per scopi commerciali. Si tratta quindi di una grande tutela in caso di possibile bancarotta della società. I nostri saranno sempre al sicuro in qualsiasi condizione. Ovviamente è necessario scegliere un broker regolamentato.

È quindi necessario scegliere sempre un broker con licenza Consob, CySec, FCA oppure anche tutti e tre (esistono infatti broker con tutte e tre queste regolamentazioni). È necessario scegliere sempre bene questo aspetto, le piattaforme trading migliori sono quelle regolamentate.

Tipologie di broker

Adesso che abbiamo ben appurato quanto sia fondamentale scegliere un broker regolamentato, vediamo che tipologie di broker esistono.

Broker Market Maker

È senza dubbio la tipologia di broker più comune, a costi molto bassi e rimborsi alti. In sostanza quando un ordine viene effettuato, non viene inviato nella liquidità interbancaria, ma rimane “all’interno” della piattaforma. Il broker è quindi la controparte e fornisce la liquidità per effettuare l’operazione a mercato. In questo caso il broker guadagna in base alle commissione, e non certamente in base alle perdite del cliente.

Broker No Dealing Desk

Il broker No Dealing Desk è un broker che opera da intermediario tra il trader e la liquidità interbancaria. Quando il cliente immette un ordine in piattaforma, questo viene trasmesso al mercato interbancario, in cerca di un compratore. All’interno dei Broker No Dealing Desk, possiamo ritrovare altre due tipologie di broker: STP ed ECN.

Il broker ECN è un broker con comunicazione elettronica, dove si trovano all’interno i commercianti al dettaglio, broker, hedge fund, grandi banche etc. È possibile quindi interfacciarsi con una liquidità interbancaria molto vasta attraverso questa tipologia di broker.

Con lo Straight Through Processing e a differenza dell’ECN, questo broker trasmette gli ordini dei cienti a una rete interna, composta dai suoi fornitori di liquidità abituali.

Broker Regolamentati: i migliori

Vediamo adesso dunque i migliori broker regolamentati, che consentono di iniziare a fare trading online nel migliore dei modi.

eToro

broker regolamentato etoro

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eToro è uno dei migliori broker di trading online. Si tratta di una piattaforma regolata CONSOB, FCA e CYSEC, che consente di copiare i migliori professionisti di trading, costruendo un portafoglio di altissima qualità. Trading Forex, Azioni, Indici, Materie Prime e molto altro ancora.

È possibile utilizzare una leva da 1:1 fino a 1:400. Il deposito minimo è di 250 euro.

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Markets.com

broker regolamentato markets

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Markets.com è una piattaforma regolamentata CYSEC. Consente di ottenere una leva pari a 200, in un ambiente regolamentato 100% CYSEC. Il bonus è fino a 2500 sul primo deposito. Formazione gratuita – formazione personalizzata, eBooks esclusivi, webinar, tutorial video. Notizie di mercato integrate. Possibilità di trading con MT4 e molte altre piattaforme avanzate. Trading Forex, Azioni, Indici, Materie Prime e molti altri mercati.

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Plus500

Plus500 è senza dubbio uno dei migliori broker regolamentati. Regolato CONSOB, CYSEC ed FCA, Plus500 è un broker avveniristico, funzionante sia su smartphone, tablet che computer. Plus500 è una società quotata alla Borsa di Londra, che eroga i suoi servizi integrati all’interno di una semplice piattaforma di trading online. Plus500 offre un bonus di 25 euro senza obbligo di deposito, e un bonus sul primo deposito pari a 7000 euro.

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