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Broker Regolamentati: cosa sono, come funzionano e come sceglierli

Il trading online è diventato,  ormai, un’attività piuttosto diffusa: per evitare truffe e problemi è sempre fondamentale utilizzare solo broker regolamentati. In questo articolo spieghiamo che cos’è un broker regolamentato, come funziona e perché è così importante operare esclusivamente con questo tipo di broker.

Migliori broker regolamentati

Prima di iniziare con la nostra analisi, è opportuno fissare l’attenzione sui migliori broker regolamentati per fare trading online. Per fortuna oggi abbiamo a disposizione molti broker con cui fare trading senza rischi di fregature. Abbiamo selezionato alcuni tra i migliori broker regolamentati che sono particolarmente semplici e intuitivi.

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    Tutti i broker regolamentati inseriti in classifica sono sicuri, affidabili e facili da usare. Il capitale necessario per cominciare a fare trading con questi broker è veramente basso, ad esempio con il broker Iq Option sono sufficienti 10 euro. Per tutti gli altri broker, di solito, sono sufficienti tra i 100 e i 250 euro.

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    Iq Option è uno dei migliori broker regolamentati a livello europeo. E’ sicuro e affidabile, oltre che facile da usare persino per chi non ha mai fatto trading online. Iq Option è famoso perché consente di cominciare a fare trading online con un capitale iniziale di appena 10 euro. Praticamente nessun altro broker regolamentato consente di cominciare con così poco. Inoltre Iq Option offe un ottimo conto demo senza deposito, gratuito, illimitato e senza vincoli.

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    Cos’è un broker

    Siamo abituati ad associare la parola broker ad una persona, come ad esempio un broker assicurativo o finanziario, che vende i suoi servizi attraverso un negozio o un ufficio. Con l’avvento del trading online, il broker può anche non essere più una persona fisica ma spesso è un’azienda che effettua larga parte del suo business direttamente online, a costi concorrenziali.

    Non solo il trading si sta spostando sempre più sulla rete, ma anche altri servizi come ad esempio le assicurazioni. Basti pensare alla compagnia assicurativa Direct Line, che offre i suoi servizi assicurativi direttamente online a prezzi molto bassi.

    Ma torniamo al nocciolo della questione: che cos’è un broker di (trading online)?

    Un broker può essere un individuo oppure un’azienda che richiede una commissione e uno spread per eseguire ordini di acquisto e di vendita da parte di un investitore.

    Il ruolo di un’azienda che fa il broker, è quello di essere l’intermediario e di caricare una commissione per i suoi servizi.

    Un broker, come gran parte degli enti presenti nel mercato finanziario, deve rispettare una serie di normative molto severe. Il trading online è un mercato regolamentato, ma non è accessibile a tutti. Per accedere al mercato finanziario, è prima di tutto necessario utilizzare un broker. Alcune banche come Fineco oppure Ing Direct offrono direttamente il servizio di brokeraggio integrato alla banca, ma gran parte dei trader preferisce rivolgersi ad un broker non bancario, in modo da risparmiare moltissimo sullo spread e commissioni.

    La regolamentazione dei Broker

    Entriamo però più nello specifico, con un occhio di riguardo alla regolamentazione su territorio italiano ed europeo per quanto riguarda i broker.

    Le società di broker online e fisiche devono rispettare una serie di norme alquanto severe per erogare i loro servizi sul territorio. Per quanto concerne l’Italia, il broker deve essere autorizzato dalla propria authority di vigilanza vigente sul territorio. Secondo

    la normativa europea numero 2004/39/CE, anche conosciuta come MiFID (Markets in Financial Instruments Directive), un broker regolato può avere accesso a tutti i mercati europei anche se solo regolato in un paese della Comunità Europea. Questo spiega perché gran parte dei broker di trading online sono registrati con sede a Cipro.

    L’ingresso di Cipro nell’UE ha portato dal 2004 ad oggi una ventata di freschezza all’interno del mercato, grazie anche ad una pressione fiscale vantaggiosa e normative comunque molto strette, grazie alla CYSEC.

    È tuttavia consigliabile scegliere un broker non solo regolato dalla CYSEC, ma con il sigillo della CONSOB, l’ente di regolamentazione italiana, che fornisce un “layer” aggiuntivo di sicurezza.

    La Consob e gli altri organismi di vigilanza non si fermano soltanto fornendo la licenza di intermediario finanziario, ma controllano anche molto attentamente l’operato del broker, fornendo soluzioni di protezione per l’utente. Infatti nel caso ci dovesse essere qualche problema di qualsiasi tipo (deposito, prelievo, posizioni a mercato etc) sarà sempre possibile risolvere il problema con la CONSOB, che si adopererà per risolvere l’anomalia con la piattaforma di trading online.

    Un broker regolato è una garanzia aggiuntiva in quanto secondo la normativa MiFID, il broker non può utilizzare i soldi depositati dal trader. Infatti una volta che viene effettuato il versamento, i soldi saranno direttamente versati su conti segregati e separati quindi da quello del broker. Il broker non potrà quindi utilizzare i fondi dei propri clienti per scopi commerciali. Si tratta quindi di una grande tutela in caso di possibile bancarotta della società. I nostri saranno sempre al sicuro in qualsiasi condizione. Ovviamente è necessario scegliere un broker regolamentato.

    È quindi necessario scegliere sempre un broker con licenza Consob, CySec, FCA oppure anche tutti e tre (esistono infatti broker con tutte e tre queste regolamentazioni). È necessario scegliere sempre bene questo aspetto, le piattaforme trading migliori sono quelle regolamentate.

    Tipologie di broker

    Adesso che abbiamo ben appurato quanto sia fondamentale scegliere un broker regolamentato, vediamo che tipologie di broker esistono.

    Broker Market Maker

    I broker Market Maker sono i più diffusi, a costi molto bassi e rimborsi alti. In sostanza quando un ordine viene effettuato, non viene inviato nella liquidità interbancaria, ma rimane “all’interno” della piattaforma. Il broker è quindi la controparte e fornisce la liquidità per effettuare l’operazione a mercato. In questo caso il broker guadagna in base alle commissione, e non certamente in base alle perdite del cliente.

    Tutti i broker che abbiamo inserito nella nostra lista sono broker market maker.

    Broker No Dealing Desk

    Il broker No Dealing Desk è un broker che opera da intermediario tra il trader e la liquidità interbancaria. Quando il cliente immette un ordine in piattaforma, questo viene trasmesso al mercato interbancario, in cerca di un compratore. All’interno dei Broker No Dealing Desk, possiamo ritrovare altre due tipologie di broker: STP ed ECN.

    Il broker ECN è un broker con comunicazione elettronica, dove si trovano all’interno i commercianti al dettaglio, broker, hedge fund, grandi banche etc. È possibile quindi interfacciarsi con una liquidità interbancaria molto vasta attraverso questa tipologia di broker.

    Con lo Straight Through Processing e a differenza dell’ECN, il broker STP trasmette gli ordini dei clienti a una rete interna, composta dai suoi fornitori di liquidità abituali.

    Broker che truffano i clienti

    Perché è così importante scegliere solo broker regolamentati? Perché purtroppo non tutti i broker sono onesti e ci sono broker che truffano i loro clienti. Ad esempio alcuni broker funzionano normalmente fino al giorno in cui il trader chiede di prelevare i profitti.

    Appena il trader fa la richiesta, succede il finimondo e sorgono infiniti problemi. E’ impossibile prelevare e si finisce per perdere tutto. Altri broker eseguono addirittura operazioni in perdita senza il consenso dei clienti. Infine ci sono i broker che spariscono completamente (magari chiudono pure il sito internet per riapparire subito dopo con altro nome).

    L’unico modo sicuro per difendersi da questo tipo di truffe è utilizzare esclusivamente broker autorizzati e regolamentati: in questo caso sono le autorità europee competenti (CONSOB per l’Italia) che evitano le truffe e difendono il capitale dei trader.

    Broker non regolamentati

    I broker non regolamentati truffano sempre i loro clienti? In generale è meglio stare alla larga dai broker non regolamentati. E’ vero che per assurdo ci può essere un broker non regolamentato che sia onesto ma è veramente molto improbabile.

    Un discorso a parte meritano i broker non regolamentati nella giurisdizione europea ma regolamentati in una giurisdizione altrettanto valida. Un caso concreto può essere rappresentato dai broker australiani.

    In ogni caso, è meglio operare con broker autorizzati e regolamentati in Europa perché in caso di problemi è molto più semplice ricorrere alle autorità.

    Come denunciare un broker o una società di trading

    Negli ultimi anni, il proliferare delle truffe di trading in Italia è stato impressionante. Come si fa a denunciare un broker o una società di trading?

    Qui dobbiamo distinguere due casi: broker non regolamentato che ha truffato o broker regolamentato che ha incontrato un problema.

    Nel primo caso, è possibile denunciare sia in Procura della Repubblica che alla CONSOB. La probabilità di rientrare in possesso dei propri soldi è pressoché nulla: i truffatori, infatti, nascondono immediatamente i loro patrimoni in qualche paradiso fiscale dove gli inquirenti italiani in nessun caso possono arrivare.

    Purtroppo ci sono truffatori che millantano la possibilità di recuperare i soldi persi con il trading a fronte di un pagamento anticipato. Consigliamo vivamente di non pagare mai, per nessun motivo, nemmeno un euro. Nella grande maggioranza dei casi si tratta, purtroppo, dello stesso broker che ha truffato che prova a guadagnare ancora.

    Caso dei broker regolamentati

    Che cosa succede, invece, nel caso di un problema avuto con un broker regolamentato? In questo caso, conviene per prima cosa instaurare un dialogo con il broker. In molti casi si riesce a trovare facilmente un accordo. Se, malgrado il tentativo, non si ottene nessun risultato ci si può rivolgere alla CONSOB.

    La CONSOB è estremamente severa con i broker regolamenti e può arrivare a chiudere l’attività del broker per piccole irregolarità amministrative (è successo nel recente passato).

    In caso di broker regolamentati, comunque, i trader hanno la certezza che in caso di problemi rivedranno per intero la somma contestata. Questi broker aderiscono, addirittura, ad un fondo di garanzia che copre fino a 20.000 euro (ricordiamoci che al massimo si comincia con 250 euro).

    Insomma, persino in caso di problemi i broker regolamentati offrono protezioni preziose ai trader.

    Conclusioni

    In questo articolo abbiamo spiegato perché è così importante operare esclusivamente con broker regolamentati. I broker regolamentati sono sicuri e garantiti.

    Abbiamo presentato anche la lista dei broker regolamentati italiani:

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    1 Commento

    • il discorso è semplice. Chi decide di fare trading online deve stare attento ad operare solo con broker regolamentati. I più famosi li conoscono tutti ormai (sono quelli inseriti nella lista per intenderci). Chi usa questi broker ha la certezza assoluta che non sarà truffato. E gli altri? Molto spesso sono truffe.
      Purtroppo l’italiano medio manca completamente di cultura finanziaria e quindi è facile che cada nelle trappole di broker non regolamentati.
      Ma sarebbe così facile evitare le truffe…

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