Economia e Finanza

Lira Turca Svalutazione e Crollo: cosa è successo e come guadagnare

In questi giorni la Lira Turca sta crollando, viene da chiedersi quindi il perché. Facciamo dunque subito un elenco dei 5 motivi principali che stanno portando la Lira Turca ad affondare in termini di valutazione di mercato. Intanto, sui mercati impazza la speculazione e c’è chi sta facendo i milioni speculando contro la lira turca usando broker come 24option che oggi come oggi sono a disposizione di tutti, anche dei meno esperti. (clicca qui per scoprire come si fa).

I 5 Motivi per cui la Lira Turca sta crollando

  1. Il primo motivo è senza dubbio il deficit Turco.
  2. L’instabilità politica nella Turchia è il secondo principale motivo.
  3. Gli investimenti provenienti dall’estero sono in calo.
  4. La banca centrale europea è estremamente dipendente dal governo, e non può quindi controllare la politica monetaria.
  5. Il potere di Erdogan è sempre maggiore, e gli ha consentito di trasformare il sistema parlamentare democratico Turco in un sistema presidenziale.
Lira Turca Svalutazione e Crollo cosa e? successo e come guadagnare

Lira Turca Svalutazione e Crollo cosa e? successo e come guadagnare

In sostanza, gli investitori non sono così fiduciosi per quanto concerne la Turchia, il deficit è in aumento, la crescita che è stata raggiunta è avvenuta attraverso enormi quantità di credito facile, che potrebbe surriscaldare l’economia.

Naturalmente, se si prova a chiedere con i conservatori turchi e arabi, si tratta di una diabolica cospirazione occidentale contro la Turchia, in quanto (sempre secondo loro) l’occidente non vuole che i turchi abbiano successo, è sempre colpa di qualcun altro.

Non importa che una delle ragioni per cui la Turchia ha fatto bene negli anni, è stato a causa dei suoi legami storicamente buoni con l’Europa occidentale e gli Stati Uniti, ed i miliardi che si riversavano dall’Occidente.

La realtà di come stanno veramente le cose è che quindi la nazione è controllata da una vera e propria dittatura, costituita da persone ignoranti che non hanno assolutamente idea di cosa necessiti il paese. La religione viene persino messa in mezzo, utilizzata come “Deus Ex Machina”:

Erdogan Lira Turca

Erdogan Lira Turca

Il partito “AK” di Erdogan, non si è purtroppo accorto che ultimamente che nessuno vuole più venire ad investire in Turchia, in quanto le leggi e le regolamentazioni sono peggiorate e l’inflazione continua ad aumentare. Il governo utilizza la religione per far funzionare il paese, le persone vengono imprigionate senza nemmeno avere un processo e molto altro ancora.

USDTRY Storico Decennale Prezzo Quotazione Tempo Reale Lira Turca

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Lira Turca Storia

Vediamo però la storia di questa valuta, cercando di capire come si è potuti arrivare a questa situazione catastrofica.

La storia del rilascio della lira turca come valuta si divide in due periodi. La prima lira turca è stata in vigore per periodo tra il 1923 e il 2005. Dal 2005 in poi si è entrati nel secondo periodo della lira turca.

Nel corso della sua storia, la valuta è stata ancorata o fissata, al franco francese, alla sterlina britannica e il dollaro USA. Un “pegging valutario” è una politica del tasso di cambio in base alla quale il tasso di cambio della banca centrale deriva dalla valuta di un altro paese.

La Lira Turca, che ha come codice TRY è, a volte, classificata come una delle valute con meno valore al mondo. Dopo un’inflazione dilagante, nel 2005 ha visto una rivalutazione. Questa rivalutazione della TRY ha decretato la seconda fase della Lira Turca. Insomma, peggio della lira turca stanno forse solo il Rand Sudafricano e le valute di Zimbawe e Venezuela.

L’ottava stampa delle banconote della nuova lira turca include tagli da 1, 5, 10, 20, 50 e 100. La stampa è cessata per l’ottava serie nel 2010 e le note perderanno la possibilità di rimborso una volta terminato il periodo di rimborso di 10 anni. Nel 2009, la nona stampa di banconote ha ottenuto il permesso di circolazione da parte del governo. La nona nota ha lasciato cadere il nome “nuovo” dalla valuta. Tre anni dopo, nel 2012, entrò in circolazione la seconda serie di banconote di valore più elevato. Ad aprile 2016, 1 nuova lira turca vale circa 35 centesimi. Inversamente, $ 1 è di circa 2,8 lire.

Una crisi economica nel 2001 ha portato alla svalutazione della lira turca e un’ondata di riforme economiche si è verificata nel 2005. Le imprese statali, come le società di telecomunicazioni e le raffinerie di petrolio, sono state privatizzate e la banca centrale ha attuato una politica monetaria restrittiva per limitare spendere e garantire l’inflazione non ha distrutto i guadagni economici. Prima che queste riforme economiche si svolgessero, l’economia turca faceva molto affidamento sugli aiuti esteri in quanto circa l’80% del PIL della Turchia era costituito da debito estero.

Inflazione Turchia

Inflazione Turchia

Secondo i dati della Banca Mondiale, l’inflazione annuale in Turchia è attualmente pari al 10%.

Investire nella Lira Turca

L’andamento del prezzo Lira Turca è stato ovviamente molto negativo negli ultimi i 10 anni. Ma conviene comunque investire nella Lira Turca?

La Turchia è certamente un paese molto interessante e, a volte, controverso. Di conseguenza, la lira turca può mostrare un comportamento molto volatile, cosa che è stata particolarmente evidente negli ultimi dieci anni ed ha dato non pochi grattacapi ai trader forex.

La Turchia è una nazione gigantesca, sia in termini di superficie che di popolazione. Ciò che è interessante è che, contrariamente alla maggior parte dei paesi occidentali, i suoi dati demografici non si deteriorano; la popolazione è cresciuta costantemente negli ultimi dieci anni, passando da 70 milioni nel 2007 a 80 milioni nel 2017. Con l’aumento della domanda interna, il paese sta registrando un aumento della produzione interna, sebbene la Turchia soffra ancora di significativi deficit commerciali.

Dopo la crisi finanziaria globale, l’economia turca ha fatto abbastanza bene. La crescita del PIL si è stabilizzata negli ultimi anni intorno al 3-5% all’anno. Lo shock maggiore nel 2016 (un tentativo di colpo di stato fallito) è stato rapidamente superato mentre il paese ha continuato il suo percorso di espansione. Gli investimenti stranieri sono aumentati, sebbene l’incertezza politica intrinseca del paese non gli consenta di accelerare drasticamente. C’è stato un sacco di sforzi e capitali messi nel settore del turismo in Turchia e stanno vedendo alcuni risultati molto positivi. La Turchia è ora una destinazione turistica importante, sia per i clienti a basso e medio budget (tradizionalmente il principale gruppo target della Turchia) sia per i clienti di fascia alta. Questi ultimi sono ora serviti molto meglio in seguito alla revisione e alla modernizzazione di molti dei loro porti turistici e alberghi della costa egea.

Tuttavia, non sono tutte positive le notizie per quanto concerne la Turchia. Alcuni altri dati economici sono mescolati al meglio; ad esempio, l’inflazione ha colpito quota due cifre, principalmente a causa del deprezzamento della Lira, poiché la banca centrale turca (se ordine di Erdogan) ha cercato di contenere a tutti i costi il sanguinamento della sua moneta.

La disoccupazione ha avuto un recente slancio verso il basso, ma ancora oggi attesta ancora intorno al 12%. Il tasso di partecipazione alla forza lavoro è molto basso, pari al 52%. Per contrastare questo, il governo turco ha lanciato la sua “campagna nazionale per l’occupazione” nei primi mesi del 2017. Il costo dell’occupazione dei nuovi assunti è sovvenzionato del 30% per un anno, o per 4 anni se gli individui sono giovani o femmine.

Tuttavia, il più grande problema per la Turchia sono le tensioni politiche interne. Il presidente Erdogan è visto come una persona che sta tentando a tutti i costi di ottenere maggior controllo possibile sulla funzione del paese.

I suoi sforzi per controllare i media, le organizzazioni statali e persino la magistratura, sono stati pesantemente criticati. In particolare, i giornalisti carcerari che si oppongono a lui sono stati accolti con grande disapprovazione e la Turchia si colloca in posizioni molto basse per quanto riguarda la libertà di stampa e l’efficienza legale. Inoltre, la Turchia si trova in una posizione geopolitica difficile. Ha problemi interni con la popolazione curda, così come relazioni fortemente tese con alcuni dei paesi limitrofi.

La Turchia ha un urgente bisogno di una forza politica stabilizzatrice che possa riportare la normalità e aumentare le sue prospettive economiche. Al momento questo sembra un sogno lontano, e questo è il motivo principale per cui la Lira continuerà probabilmente a subire una pesante debolezza nel breve e lungo termine.

Lira Turca Crollo Svalutazione Quotazione Prezzo Valore

L’ultima svalutazione (nel mese di agosto) della Lira Turca, è stato decisamente un colpo mortale per l’economia del paese. Il crollo in realtà perdura da un decennio.

Soltanto il 10 agosto, la Lira Turca ad avvio delle contrattazioni, ha perso fino al 13,5% contro il Dollaro secondo quanto è stato riportato da Bloomberg.

La valuta di Ankara, che risulta essere estremamente sotto attacco negli ultimi anni a causa delle politiche discutibili del governo di Ankara, è arrivata a toccare il livello dei 6,3 per poi recuperare leggermente terreno.

Moody’s e la Turchia: il rating è “Junk”

Non in molti ricordano che Moody’s, nel 2016 cambio il rating di credito a “Junk”, ovvero “Spazzatura”.

A seguito del cambio di rating, Moody affermò che il downgrade era stato considerato dopo il tentato colpo di stato contro il presidente della Turchia Erdogan.

In particolare, ha affermato Moody, “il profilo di credito della Turchia ha presentato un netto contrasto tra notevoli squilibri esterni che esaltano la sua esposizione ai rischi esterni e / o perdita di fiducia, e un forte saldo di bilancio patrimoniale, sostenuta da una robusta economia in rapida crescita.

Oltre 10 miliardi di dollari di debito

Secondo la Reuters, JPMorgan, nel mese di luglio ha affermato che gli investitori potrebbero vendere fino a $ 10 miliardi di obbligazioni bancarie e governative, se il paese è valutato non-investment grade da 2 delle 3 principali società di rating.

Banca Centrale e il Taglio dei Tassi per Lira Turca

Nel 2016, la Banca centrale turca ha ridotto i tassi di interesse di 25 punti base per il settimo mese consecutivo in quanto cerca di sostenere l’economia, aiutando il settore bancario con prestiti più a buon mercato. Ed è stato proprio questo uno dei fattori

L’obiettivo della Turchia è sempre stato quello di aiutare l’economia, che è stata durante gli anni pesantemente colpita da un calo del turismo, una delle maggiori fonti di entrata del paese. I guadagni in valuta estera sono un’importante fonte di finanziamento per il deficit commerciale del paese, come mostra il grafico sottostante.

Turchia Bilancia Commerciale

Turchia Bilancia Commerciale

La Lira Turca affonda il BBVA

La Turchia è diventata il più grande mal di testa di BBVA, una delle principali banche spagnole e sicuramente un titolo importante per chi investe sulle Borse Estere. La lira scende oltre il 30% nel 2018, -9% questa settimana. Le politiche restrittive della banca centrale che ha aumentato al 18% il tasso di sconto e ha bruciato oltre il 15% delle sue riserve di valuta estera e l’annuncio da Ankara di un nuovo piano economico non hanno rallentato l’emorragia, anzi.

La banca spagnola ha investito tra il 2010 e il 2017 più di 7.000 milioni di euro per il 49.85% di Garanti, che viene registrato nei libri contabile per un valore di 4.400 milioni. Questo investimento oggi vale meno di 2.400 milioni di euro, il 46% in meno. Cioè, attualmente vale meno dei 5000 milioni di euro che ha chiesto al mercato nel 2010 per il primo acquisto di Garanti, che era 4.195 milioni di euro, pari al 25% del capitale complessivo.

Ma non è solo Garanti il problema. La banca presieduta da Francisco González ha obbligazioni turche registrate alla fine del primo semestre, pari a 8.600 milioni di euro, secondo fonti bancarie. Quasi la metà sono titoli disponibili per la vendita, il cui valore soffre quando c’è un movimento nel mercato. Già nei primi sei mesi dell’anno, BBVA ha aumentato le perdite non realizzate sul debito turco da 115 a 206 milioni per il suo portafoglio di reddito a tasso fisso. Questo debito è costituito al 92% da debito pubblico, sia dello Stato che di altre amministrazioni. A Dicembre la percentuale di debito pubblico era pari al 99,6%.

Il debito della Turchia rappresenta il 7% del totale del portafoglio di BBVA, e in effetti il suo peso complessivo è diminuito negli ultimi tempi. La società non ha specificato se aquesto è successo perché si è rivalutato a prezzo di mercato il debito posseduto oppure perché sono state effettuate delle vendite. Probabilmente entrambi questi fattori hanno pesato nella diminuzione del peso relativo del debito turco nel portafoglio di BBVA.

Le obbligazioni turche hanno perso circa il 30% quest’anno, dopo che gli interessi pagati dal governo di Ankara sul debito sono passati dal 11% al 19%. Anche il costo dei CDS (assicurazioni sul rischio di default dei titoli turchi) hanno raddopiato il loro costo arrivando a 400 punti base.

Il debito pubblico turco soffre come la lira perché il mercato non si fida di un’economia in crisi, con inflazione galoppante. Anche l’instabilità politica e giuridica causata dal dittatore Erdogan pesano. Recentemente lo stesso Erdogan ha sfidato il presidente Trump, con arresti arbitrari di cittadini americani, e fino ad oggi chi ha sfidato Trump ne è uscito sempre con le ossa rotte (oppure chinando la testa).

BBVA Research prevede una moderata crescita economica che varia tra il 3,5% e il 4% nel 2018. Può sembrare tanto ma deve essere confrontata con il7% l’anno scorso. Queste previsioni sono in linea con quelle ufficiali del governo Turco. Garanti sta riducendo il peso dei prestiti in valuta estera per proteggersi: sono in calo dal 8,4% del primo semestre, a fronte di incremento a due cifre in lire.

La politica di BBVA in Turchia continuano a essere “molto prudente” e ha elogiato la “strategia di copertura molto efficiente per mantenere un buon margine di interesse nel contesto di inflazione che ha avuto una certa volatilità e non si vede alcun rischio a lungo termine per questo “.

BBVA non ha avuto prestazioni peggiori rispetto al resto delle banche spagnole nelle ultime settimane, durante la crisi turca. Ma questo non significa che non v’è alcun impatto sul mercato. L’azienda dispone di un ROE (return on equity) oltre 11%, superiore al costo del capitale (rendimento richiesto dagli investitori), che fino ad ora aveva fatto solo Bankinter dall’inizio della crisi.

Insomma, BBVA ha speso miliardi di euro per fare acquisti in Turchia e ha anche prestato molti miliardi al governo turco. Adesso il valore di questi investimenti è sceso moltissimo e quindi la banca potrebbe essere in pericolo.

Di questo si sono accorti a Francoforte e la BCE ha accesso i suoi fari per capire se ci sono problemi sulla stabilità finanziaria di BBVA. Probabilmente ne vedremo delle belle, i danni fatti dalla Lira Turca potrebbero essere molto più gravi del previsto…

Per quanto riguarda l’Italia, invece, a essere particolarmente esposta sul fronte turco è Unicredit, probabilmente però non tanto quanto il BBVA.

Approfittare della crisi della lira turca per guadagnare

Fino a questo punto abbiamo parlato della situzione della lira turca e delle gravi conseguenze sul sistema finanziario internazionale. Ma questa crisi potrebbe essere anche occasioni di facili guadagni per coloro che vogliono speculare online.

Non attribuiamo nessun significato negativo alla parola speculazione: è semplicemente un modo per approfittare delle condizioni di mercato favorevoli per ottenere un profitto facile. In questo caso, la lira turca sta cadendo ed è facile ottenerne un profitto. Se guadagnando questi soldi ti senti in colpa (anche se non è colpa tua la caduta della lira turca) allora non continuare a leggere. Dopo tutto il miliardario Soros ha guadagnato miliardi di dollari affossando la lira nel 1992 e non ci risulta che si senta in colpa…

Come si fa a speculare sulla caduta della lira turca? Basta utilizzare i servizi di una piattaforma di trading online che consenta di speculare sul forex. Prendiamo, ad esempio, 24option che è considerata una delle migliori a livello europeo.

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Non ci vuole una particolare esperienza per cominciare (molti speculatori iniziano e hanno successo fin da subito) e non è necessario nemmeno un grande capitale visto che si può cominciare con un capitale molto piccolo, appena 100 euro.

Ma come si fa a fare grandi investimenti con un capitale di appena 250 euro, qual è il trucco alla base del trading online con piccole somme? Non ci sono trucchi, solo gli strumenti finanziari giusti. Nel caso di 24option è possibile applicare l’effetto leva che consente di moltiplicare il valore dell’investimento e quindi i potenziali profitti.

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